Продолжаем серию статей, посвященных DeFi на Биткоине и подготовленных создателем телеграм-канала CryptoBotan при участии проекта 21 идея. Все статьи на эту тему собраны по тэгу Bitcoin DeFi.

Появление финансовых приложений и доступ к возможностям рынков, которые до этого были доступны лишь “избранной” части населения, является уникальным явлением наших дней. Кто угодно из любой точки мира, имея устройство с выходом в интернет, может воспользоваться бесконечным рядом финансовых услуг, не спрашивая ничьего разрешения.

Сегодня DeFi-пространство в альтернативных сетях уже достигает объемов в сотни миллиардов долларов. Развитие децентрализованных финансов продолжается и в сети Биткоин, побуждая все больше людей задумываться о финансовой свободе и самостоятельном контроле собственных средств. В данной статье мы бы хотели поговорить об одной из самых многофункциональных DeFi-платформ на основе Биткоина - Sovryn, которая предлагает целый ряд инструментов и сервисов для эффективного управления и использования собственного капитала.

О Sovryn

Sovryn является инфраструктурой, построенной в сети RSK от Rootstock, которая в свою очередь является сайдчейном Биткоина. Биткоин выступает в качестве безопасной основы, надежного фундамента и стандарта для создания на его основе финансовых протоколов. Использование сайдчейна необходимо в связи с некоторыми функциональными ограничениями основной сети.

Сеть RSK позволяет создавать гибкие смарт-контракты, которые необходимы для построения децентрализованных финансовых платформ, создания токенизированных активов, обеспечения взаимодействия между пользователем и приложениями, а также для обеспечения совместимости с EVM (Ethereum Virtual Machine) – виртуальной средой Ethereum для создания и функционирования DeFi-приложений и смарт-контрактов.

«То, что мы называем «DeFi» сегодня, завтра станет просто финансами, поскольку станет доминирующей системой».
— Эдан Яго, сооснователь Sovryn

Sovryn можно назвать также набором смарт-контрактов и торговой платформой для выполнения различных финансовых операций и взаимодействия без посредников, необходимости доверия и прохождения процедуры KYC.

SOV является токеном стандарта ERC-20, который реализован в сети RSK. Для взаимодействия и переноса ценности между сетью RSK и альтернативными блокчейнами используется специальный смарт-контракт, который блокирует токены в одной сети и выпускает их в другой.

На сайте платформы доступен раздел с видеоматериалами по использованию платформы, куда входят обучающие инструкции, подкасты, АМА-сессии, онлайн встречи с сообществом и другое. Подробные инструкции по использованию каждого контракта на платформе можно найти в специальном руководстве на WikiSovryn.

Возможности и функциональность

Для того чтобы начать пользоваться платформой необходимо подключить криптовалютный кошелек. На выбор доступны 3 вида решений:

1. Аппаратные решения: Ledger и Trezor;
2. Мобильные приложения: D’cent, Math, Rwallet, Defiant;
3. Браузерные расширения: Liquality, Metamask, Portis;

Внутренний токен SOV используется для участия в системе Bitocracy, получения права голоса, выплаты комиссий, распределения вознаграждений, стейкинга, делегирования или обеспечения пула ставок, созданного для компенсации возможных убытков при обеспечении функционирования протокола.

Внутренний токен SOV является токеном управления протоколом и может быть подвержен сильным ценовым колебаниям, поскольку его ценность генерируется исходя из возможностей и применения протокола Sovryn. Учитывайте это при использовании токена на платформе.

Первоначальное распределение токенов SOV:

• Фонд учредителей: распределение токенов среди разработчиков и команды проекта, линейный вестинг в течение трех лет;
• Фонд распространения: распределение токенов среди пользователей при помощи реферальных программ, наград за обеспечение ликвидности и предоставления скидок;
• Ранние спонсоры: распределение токенов среди ранних последователей и инвесторов протокола, линейный вестинг от 10 до 24 месяцев;
• Фонд разработки: используется для выплаты грантов и вознаграждений за вклад в развитие протокола;
• Экосистемный фонд: используется для выплат баунти-программ и экосистемных инициатив по привлечению новых пользователей, а также в целях обеспечения партнерств с другими DeFi-проектами на Биткоине;
• Продажа токенов: продажа токенов инвесторам, участникам и стейкхолдерам.

Токены SOV можно приобрести внутри платформы на Swap Exchange или за пределами сети RSK на таких централизованных биржах как Gate, KuCoin, AscendEx (Bitmex) и на DEX – Uniswap, Sushiswap.

Торговля

Для обеспечения возможностей торговли применяется механизм автоматического маркет-мейкера (АММ). Оракулом для поставки данных является Money-on-Chain, а в скором будущем интегрируют и Chainlink. Торговля обеспечивается за счет пулов ликвидности, в которых пользователи могут блокировать свои средства, получая комиссии в качестве вознаграждений и стимулов. В отличие от АММ, использующихся на Uniswap и ему подобных, на площадке Sovryn не обязательно вносить оба актива в пул. Комиссия за совершение свопов составляет 0,1%.

Комиссия уплачивается пользователями за каждую совершенную сделку. На данный момент она установлена ​​​​на уровне 0,15% для открытия каждой позиции. При закрытии позиций комиссия не взимается.

Ниже представлен список доступных торговых пар на платформе. Стоит отметить, что платформа развивается и количество представленных активов, доступных для торговли, может меняться.

Swap

Используется для обмена токенов друг на друга.

Спотовая торговля

Спотовая торговля представлена удобным и простым интерфейсом с множеством торговых пар. На данный момент спотовая торговля не отличается от простого обмена, возможно в скором будущем будут добавлены и другие виды ордеров.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля на Sovryn функционирует при помощи смарт-контрактов, а максимальное кредитное плечо, доступное на платформе, составляет 5х. Для маржинальной торговли доступны 8 торговых пар.

Для осуществления маржинальной торговли трейдеры открывают бессрочные позиции, а для обеспечения достаточного залога необходимо поддерживать маржу не ниже 15%, иначе позиция будет частично ликвидирована.

Perpetual Futures

Бессрочные фьючерсы Sovryn доступны на отдельной платформе Compete.App. Для торговли доступна только одна пара BTC/USD. Для подключения на данный момент доступны лишь два кошелька Metamask и Liquality в сети BSC. На момент написания обзора функция пополнения смарт-контракта для торговли недоступна. Более подробную информацию о фьючерсной платформе и датах запуска протокола можно найти в данном разделе.

FastBTC Relay

FastBTC Relay – это смарт-контракт, позволяющий обеспечивать Peg-In обмен BTC на RBTC прямо на платформе. Данное решение доступно для обмена в обоих направлениях. Недостатком моста является тот факт, что пользователю необходимо доверять свои монеты оператору при выпуске или сжигании токенов RBTC в сети RSK. Комиссия за использование моста составляет 0,15%.

Для обеспечения обмена между сайдчейном и основной сетью используется технология двойной фиксации или 2-Way-Peg, имеющая несколько видов реализации. На данный момент применяется метод единственного хранителя, но в будущем централизованного оператора обещают заменить на метод федерации, при котором используются возможности мультиподписи.

Кредитование и займы

Возможности кредитования заемщиков или маржинальных трейдеров доступны на платформе без штрафов за досрочное погашение. Все кредиты, доступные на площадке, имеют избыточное обеспечение с плавающей процентной ставкой.

Каждую неделю происходит распределение токенов SOV между кредиторами, и на данный момент сумма выплат в неделю составляет 15000 SOV. Также ставка финансирования калибруется каждый понедельник вместе с пулами АММ. Комиссия за выдачу займа взимается с обеих сторон сделки и составляет 0,09%

Раздел “Borrow” позволяет брать кредиты под залоговые депозиты в размере 150% или 300% если используется SOV. Продление кредита происходит с тем же APY, если заемщик не погашает кредит до истечения срока.

Высокодоходное фермерство

В Sovryn существует две версии пулов ликвидности. В разделе YieldFarm можно найти множество доступных для обеспечения пар с возможностью вывода средств в любой момент. Существует два вида пулов:

• с односторонней ликвидностью (v2), в которые можно отправить свои средства для обеспечения одного актива из пары;
  

RUSDT/RBTC

DOC/RBTC

BPRO/RBTC

• с двусторонней ликвидностью (v1), в которых обеспечение двух активов из пары происходит 50/50;
  

SOV/RBTC

XUSD/RBTC

FISH/RBTC

BNBS/RBTC

ETHS/RBTC

MOC/RBTC

RIF/RBTC

Управление протоколом

Для управления протоколом и получения вознаграждений допускаются только пользователи, отправившие свои средства в стейкинг (в разделе “Staking”). Предложения по улучшению протокола Sovryn или SIP проходят обсуждение на специальном форуме, а для голосования используется смарт-контракт “Governance”. Более подробно о системе управления протоколом можно узнать в разделе Bitocracy на Wiki.

Portfolio

При подключении кошелька и отправке средств в смарт-контракт доступ к информации об активах можно получить через раздел “Portfolio”. Здесь представлена информация о токенах (в том числе NFT) и история активности кошелька на платформе. Мосты с другими сетями уже реализованы в виде удобного и простого веб-интерфейса.

Субпротоколы

Mynt

Протокол Mynt – это решение второго уровня для Sovryn, основанное на модели управления Bitocracy и использующее собственный токен MYNT. Протокол предназначен для агрегирования различных стейблкоинов, обеспеченных BTC и USD. Сейчас доступны стейблкоины DOC, MOC, rUSDT, xUSD стандарта ERC-20 и поддерживаемые сетью RSK.

Zero

В скором времени также будет запущен протокол DEX для заимствования с нулевой ставкой. Пользователи смогут заимствовать стейблкоины ZUSD под залог RBTC. Данное решение будет способствовать развитию протокола Mynt и уже сейчас, вы можете попасть в Waitlist, став одним из первых пользователей протокола Zero.

Перспективы

Согласно данным DeFiLama TVL площадки Sovryn составляет чуть более $91 миллиона. Протокол функционирует в альфа-режиме, а количество активных пользователей платформы варьируется в пределах от 500 до 4 000 кошельков.

Данные на площадке Sovryn говорят о $290 миллионов заблокированных средств с учетом токенов SOV, заблокированных внутри Bitocracy. На смарт-контракты, которые обеспечивают работу всех пулов на платформе приходится около $88 миллионов.

Sovryn представляет собой большую децентрализованную площадку смарт-контрактов, которые, взаимодействуют друг с другом и создают обеспеченную биткоином финансовую экосистему, не требующую доверия. В пространстве Биткоин-DeFi это одно из самых многофункциональных решений, которое сочетает в себе безопасность, децентрализацию и предоставляемые возможности.

* Некоторые ссылки на сервисы, упомянутые в этой статье являются реферальными. Используя их для регистрации вы поддерживаете автора данного материала и получаете скидки на комиссии сервисов. При желании вы можете самостоятельно перейти на официальный сайт сервиса и не использовать реферальную ссылку.

* * Данный пост не является пропагандой спекулирования криптовалютами и носит ознакомительный характер. Финансовые инструменты на основе Биткоина могут быть полезны с практической точки зрения (займ с целью приобретения той или иной собственности, оплаты обучения ребенка...).